“作為中交集團(tuán)內(nèi)部金融服務(wù)的核心平臺(tái)，中交財(cái)務(wù)有限公司以服務(wù)集團(tuán)戰(zhàn)略和成員單位為核心，專注于資金集中及結(jié)算管理、跨境金融、風(fēng)險(xiǎn)控制等領(lǐng)域，是中交集團(tuán)全球化布局的重要金融支撐?！敝薪回?cái)務(wù)有限公司副總經(jīng)理王艷麗表示。
據(jù)王艷麗介紹，中交財(cái)務(wù)公司的外匯資金管理通過(guò)本外幣跨境資金集中運(yùn)營(yíng)通道（以下簡(jiǎn)稱“跨境資金池業(yè)務(wù)”）實(shí)現(xiàn)境內(nèi)外“雙平臺(tái)”的業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)。
境內(nèi)端，依托跨境資金池業(yè)務(wù)，中交財(cái)務(wù)有限公司實(shí)現(xiàn)入池成員單位境內(nèi)外外匯資金管理。自2024年初開(kāi)展跨境資金池業(yè)務(wù)以來(lái)，已實(shí)現(xiàn)跨境資金池全場(chǎng)景業(yè)務(wù)落地。部署搭建人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS系統(tǒng)），為實(shí)現(xiàn)集團(tuán)資金全球可視提供了新思路和新工具。落地跨境資金池項(xiàng)下的多邊央行數(shù)字貨幣橋收付雙端業(yè)務(wù)，顯著提升跨境結(jié)算效率，降低交易成本，為集團(tuán)國(guó)際業(yè)務(wù)提供便捷高效和安全可靠的跨境結(jié)算路徑。
境外端，依托中交財(cái)資管理（香港）公司，中交財(cái)務(wù)有限公司以雙資金組織并行方式，著力香港金融中心構(gòu)建一主多輔全球資金集中管理架構(gòu)。可自由兌換貨幣等非受限資金歸集至香港，同時(shí)在海外業(yè)務(wù)、機(jī)構(gòu)、資金集中區(qū)域設(shè)置離岸資金池，以離岸運(yùn)營(yíng)的方式歸集當(dāng)?shù)刎泿刨Y金。目前已在資金相對(duì)集中的中國(guó)香港、中國(guó)澳門及新加坡開(kāi)展離岸資金池業(yè)務(wù)，境外資金歸集通過(guò)銀行實(shí)體資金池自動(dòng)劃掃、成員單位主動(dòng)匯款等多種方式實(shí)現(xiàn)。
王艷麗認(rèn)為，中交財(cái)務(wù)公司的實(shí)踐證明，外匯管理需兼顧“頂層設(shè)計(jì)與屬地協(xié)同、工具創(chuàng)新與制度規(guī)范、技術(shù)賦能與風(fēng)險(xiǎn)中性”。同時(shí)，隨著國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)環(huán)境不確定性加劇，提升外匯資金管理能力已成為保障海外業(yè)務(wù)流動(dòng)性、安全性和盈利性的核心任務(wù)。
在強(qiáng)化人民幣國(guó)際化應(yīng)用方面，中交財(cái)務(wù)公司將結(jié)合國(guó)家推動(dòng)人民幣跨境使用的政策，持續(xù)發(fā)揮央企擔(dān)當(dāng)作用，助力集團(tuán)優(yōu)先在與中國(guó)簽訂貨幣互換協(xié)議的國(guó)家推廣人民幣結(jié)算，減少對(duì)美元的依賴。同時(shí)，持續(xù)探索數(shù)字貨幣橋、香港穩(wěn)定幣等創(chuàng)新工具，提升跨境支付效率與透明度，進(jìn)一步提升人民幣在數(shù)字經(jīng)濟(jì)中的支付清算效率。
在風(fēng)險(xiǎn)控制和科技賦能方面，中交財(cái)務(wù)公司還將積極助力成員單位推動(dòng)差異化對(duì)沖策略與金融工具創(chuàng)新，根據(jù)項(xiàng)目周期和幣種屬性定制風(fēng)險(xiǎn)管理方案，助力成員單位探索與政策性銀行合作開(kāi)發(fā)結(jié)構(gòu)性金融產(chǎn)品，將匯率風(fēng)險(xiǎn)嵌入融資方案；探索區(qū)塊鏈與AI技術(shù)應(yīng)用和全流程數(shù)字化風(fēng)險(xiǎn)管理，推進(jìn)外匯管理數(shù)字化與智能化。
王艷麗表示，未來(lái)將結(jié)合政策導(dǎo)向及行業(yè)趨勢(shì)，依托協(xié)會(huì)政策支持，深化與行業(yè)伙伴合作，聚焦“政策賦能、風(fēng)險(xiǎn)可控、科技驅(qū)動(dòng)”，探索“外匯管理+綠色金融+數(shù)字化”的融合模式，助力中國(guó)企業(yè)在全球化進(jìn)程中實(shí)現(xiàn)“資金安全、成本可控、價(jià)值創(chuàng)造”。
責(zé)任編輯：邱小宸
